Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2018 года

Список страховых компаний по России

Рынок страховых услуг наполнен множеством страховых компаний. Обычному обывателю трудно сделать для себя выбор, с какой из них выгоднее всего сотрудничать.

Для страховых компаний огромное значение имеет репутация на рынке услуг. Если о компании мало что известно, то с ней будут сотрудничать только старые клиенты. Именно для того, чтобы узнать реальное состояние дел в страховых компаниях и составляются рейтинги.

Дабы определиться, с какой компанией заключить договор ОСАГО потенциальным клиентам придётся изучить рейтинг страховых компаний 2018 по надежности осаго и только после этого выбрать надёжную, комфортную и удобную для себя страховую компанию.

В России всего несколько агентств занимаются оценкой работы СК, они же и составляют рейтинги. У каждой из них свой стиль и опыт работы.

Поэтому данные разных РА могут незначительно отличаться друг от друга. Например, национальное рейтинговое агентство «НРА» занимается оценкой только тех СК, которые добровольно открыли доступ к информации о своей деятельности.

Эксперты рейтинговых агентств учитывают:

  • географию деятельности страховой компании;
  • количество реальных клиентов;
  • объём капитала;
  • процентное соотношение положительные / негативные решения.

Данные в рейтингах довольно динамичны и постоянно обновляются. Это происходит из-за сложных экономических условий современности. Компании сталкиваясь с финансовыми сложностями, вынуждены пересматривать условия договоров.

При составлении рейтингов, агентства оперируют в основном следующими показателями:

  • финансовая устойчивость;
  • популярность среди потребителей;
  • доля выплат.

По стоимости

Стоимость ОСАГО можно узнать непосредственно в страховой компании, на сайте СК или самостоятельно рассчитать его на калькуляторе онлайн.

Страховая компания Категория, тип и назначение ТС Базовый страховой тариф (руб.)
Ингосстрах «А», «М» мотоциклы, лёгкие квадроциклы, мопеды 867
«В», «ВЕ» для физических лиц и ИП 3432
«В», «ВЕ» для юридических лиц 2573
«С», «СЕ» меньше 16 тонн 3509
«С», «СЕ» более 16 тонн 5284
«D», «DЕ» до 16 пассажиров включительно 2808
«D», «DЕ» более 16 пассажиров включительно 3509
Росгосстрах «А», «М» мотоциклы, мопеды, лёгкие квадроциклы 867
«В», «ВЕ» для физ. лиц и ИП 4118
«В», «ВЕ» для юр. лиц 2573
«С», «СЕ» меньше 16 т 3509
«С», «СЕ» больше 16 т 5284
«D», «DЕ» до 16 пассажиров 2808
«D», «DЕ» более 16 пассажиров 3509
Альфа-Страхование «А», «М» мотоциклы, мопеды, лёгкие квадроциклы 867
«В», «ВЕ» для физ. лиц и ИП 4118
«В», «ВЕ» для юридических лиц 2573
«С», «СЕ» меньше 16 тонн 3509
«С», «СЕ» более 16 т 5284
«D», «DЕ» до 16 пассажиров включительно 2808
«D», «DЕ» более 16 пассажиров 3509
МСК «А», «М» мотоциклы, лёгкие квадроциклы, мопеды 1579
«В», «ВЕ» для физических лиц и ИП 4118
«В», «ВЕ» для юр. лиц 3078
«С», «СЕ» меньше 16 т 4211
«С», «СЕ» более 16 тонн 6341
«D», «DЕ» до 16 пассажиров 3370
«D», «DЕ» более 16 пассажиров включительно 4211

Для самостоятельного расчета стоимости ОСАГО Вам необходимо владеть следующей информацией:

  • знать тип транспортного средства (ПТС, св-во о регистрации);
  • знать мощность силовой установки в лошадиных силах;
  • знать место официальной регистрации собственника ТС (гражданский паспорт);
  • указать возраст возможных водителей (водительское удостоверение);
  • знать стаж водителей;
  • знать КБМ (класс) водителей.

Калькуляторы для расчета стоимости ОСАГО некоторых ведущих страховых компаний:

  • Росгосстрах;
  • Ингосстрах;
  • МСК;
  • Ресо;
  • ВСК;
  • Росно.

Не стоит пугаться, что калькулятор «выдаёт» две цифры. Это минимально и максимально возможная цена полиса ОСАГО.

Такой разброс цен стал возможен благодаря тому, что страховые компании имеют право самостоятельно устанавливать стоимость полиса, в пределах значений поправочных коэффициентов.

По выплатам

Когда произошел страховой случай, клиенту компании важно получить деньги по страховке. Но все страховые фирмы осуществляют положенные выплаты или делают это несвоевременно.

Простыми словами это процентное соотношение числа пострадавших клиентов компании к числу страховых событий.

СК Выплаты (руб.) Сборы (руб.)
Альфа — Страхование 16 165 258 27 260 397
Росгосстрах 25 636 490 64 664 374
Ингосстрах 30 894 277 39 725 077
Бин -Страхование 1 957 925 1 375 736
Согласие 21 658 354 23 063 954
Ресо — Гарантия 28 060 211 43 702 577
ВСК 13 569 243 23 390 121
СК Коэффициент (%) Выплаты за год (%)
Альфа — Страхование 59,30 -42,67
Росгосстрах 39,65 -65,61
Ингосстрах 77,77 -21,95
Бин -Страхование 142,32 39,29
Согласие 93,91 0,14%
Ресо — Гарантия 64,21 -36,37
ВСК 58,01 -37,93

По надежности

Уровень надёжности страховых компаний по экспертным оценкам измеряется по следующим показателям:

  1. А — Исключительно высокий уровень;
  2. А — Очень высокий уровень;
  3. А – высокий уровень.
Страховая фирма / Уровень А А А
Альфа-Страхование V
ВТБ -Страхование V
Ингосстрах V
Капитал V
МСК V
Регионгарант V
Тинькофф V
Фьйорд V

Народный

Данный рейтинг основывается на отзывах потребителей услуг страхования. При составлении рейтинга людям были заданы следующие вопросы:

  1. Сможете ли вы порекомендовать своим знакомым обслуживание в данной СК?
  2. Удобен ли сервис данной страховой компании?
  3. Испытывали вы затруднения при обращении в данную компанию по страховке ОСАГО?
СК/условия Выплаты (оперативность и суммы) Отношение к клиентам
Альфа — Страхование 5 5
ВТБ -Страхование 5 5
Ингосстрах 5 5
Ренессанс 5 5
ВСК 2 3
Росгосстрах 2 3
СК/условия Оценка экспертов Примечания
Альфа — Страхование 5 Возможность оформить полис на выезде; удобный сервис
ВТБ -Страхование 5 Развитая сеть отделений
Ингосстрах 5 Прозрачные тарифы на ОСАГО
Ренессанс 5 Отсутствие дополнительных «навязанных» услуг
ВСК 5 Грубое отношение к клиентам; навязывание дополнительных услуг
Росгосстрах 5 Агрессивные методы продаж; завышение цен на услуги; затягивание выплат

По состоянию на 2017 год Центробанк РФ выдал более 230 лицензий, предоставляющих право оформления полисов ОСАГО. Несмотря на такое значительное количество, по статистике, большую часть рынка занимают несколько крупных участников. Это известные страховые компании, имеющие широкую сеть региональных отделений.

Наряду с крупными игроками в России работает также несколько десятков небольших и средних фирм. Некоторые из них ведут деятельность только в одном регионе.

Лучшие страховые компании по выдаче ОСАГО (по количеству заключенных договоров).

  1. РЕСО-Гарантия (340960 полисов).
  2. Ингосстрах (204733).
  3. Гелиос (97630).
  4. ВСК (64355).
  5. Группа Ренессанс Страхование (51209).
  6. Согласие (50600).
  7. АльфаСтрахование (36715).
  8. Росгосстрах (22310).
  9. СОГАЗ (17053).
  10. МАКС (14328).
  11. Интач Страхование (12309).
  12. Интери (11302).
  13. Энергогарант (8152).
  14. Либерти Страхование (7319).
  15. Тинькофф Страхование (6580).
  16. СК ГАЙДЕ (6133).
  17. Пари (4745).
  18. Екатеринбург (4291).
  19. ЭРГО (3663).
  20. ВТБ Страхование (3291).

Приведенный здесь список не учитывает класс надёжности каждой из компаний, а лишь номинальное количество оформленных договоров в течение 2017 года.

Народный рейтинг

Многие автомобилисты, не зная, где лучше оформить ОСАГО, выбирают ту фирму, о которой они слышали положительные отзывы. Такой выбор достаточно субъективен, поскольку не основывается на финансовых показателях. Однако народный рейтинг страховых компаний стоит учитывать, поскольку нахождение в нём свидетельствуют о высокой степени доверия среди граждан.

Наименование Положительная оценка (%) Негативные отзывы (%)
ВСК 68 32
РЕСО 67 33
Согласие 66 34
Альянс 65 35
Ингосстрах 62 38
Россгосстрах 60 40
Мегарусс 59 41
Наско 59 41
ВТБ 57 43
УралСиб 57 43
Гута 55 45
Альфа Страхование 54 46
Ренессанс 50 50

По стоимости

Цена полиса ОСАГО рассчитывается по базовому тарифу с учетом ряда дополнительных коэффициентов. Кроме этого, каждое из страховых агентств может добавлять наценку или скидку. Она определяется исходя из конкуренции на рынке и других факторов.

Рейтинги страховых фирм, которые предлагают наиболее низкие тарифы на полисы ОСАГО, обычно составляются различными СМИ. Позиции в нём нельзя использовать для определения степени надёжности компании. Однако эта информация наверняка будет интересна многим автомобилистам.

Наименование Тип транспортного средства Базовый тариф (руб.)
Ингосстрах, Россгострах, АльфаСтрахование, Мотоцикл 867
Легковой автомобиль 3432
Грузовик (до 16 тонн) 3509
Грузовик (свыше 16 тонн) 5284
Микроавтобус (до 16 пассажиров) 2808
Автобус (свыше 16 пассажиров) 3509
МСК Мотоцикл 1579
Легковой автомобиль 4118
Грузовик (до 16 тонн) 4211
Грузовик (свыше 16 тонн) 6341
Микроавтобус (до 16 пассажиров) 3370
Автобус (свыше 16 пассажиров) 4211

По надежности

Считается, что наиболее объективной оценкой деятельности страховой компании является класс, присвоенный известным рейтинговым агентством. Но здесь нужно учесть, что услугами зарубежных РА пользуются далеко не все фирмы, работающие на российском рынке ОСАГО. Такой аудит стоит недешево, поэтому некоторые небольшие региональные фирмы его не заказывают.

1. ВТБ Страхование ruAAA
2. Ингосстрах ruAAA
3. СОГАЗ ruAAA
4. Либерти Страхование ruAA
5. АльфаСтрахование ruAA
6. Сбербанк страхование ruAA
7. САО ЭРГО ruAA
8. РЕСО-Гарантия ruAA

Остальные крупные компании имеют национальный рейтинг ruAA, ruAA или ruA. В настоящее время на рынке страхования России работает сразу несколько международных аудиторских агентств. Поэтому позиции в рейтингах могут отличаться в зависимости от методики расчета.

По выплатам

Проще всего определить степень надёжности страховой компании можно на основании статистических данных. Для этого необходимо использовать несколько показателей деятельности. Например, если гражданина интересует рейтинг по страховым выплатам, то он выглядит следующим образом:

  1. Ингосстрах;
  2. РЕСО-Гарантия;
  3. АльфаСтрахование;
  4. Росгосстрах;
  5. Группа Ренессанс Страхование;
  6. ВСК;
  7. Согласие;
  8. ВТБ Страхование;
  9. МАКС;
  10. СОГАЗ.

Самые популярные СК в Москве

СК / уровень рейтинга За (%) Против (%) Официальный рейтинг
Ресо гарантия 78 22 А
Страховой дом ВСК 60 40 А
Росгосстрах 20 80 А
ВТБ страхование 0 100 А
PPF 50 50
Альфа страхование 0 0 А
Согаз 100 А

Какое бы место в общероссийском рейтинге страховая компания ни занимала, всё равно найдутся недовольные клиенты.

Ведь если клиент будет знать свои права и обязанности, то гарантированно и в полном объёме и вовремя сможет получить компенсацию.

Очень важно подходить к заключению сделки со страховой компанией со знанием дела и внимательно изучать предоставляемые вам на подпись документы.

Не секрет, что в столице наблюдается наиболее интенсивное движение автомобильного транспорта. Поэтому риск попасть в ДТП здесь выше, чем во многих других регионах страны. Из-за этого страховые компании вынуждены использовать повышающий коэффициент при оформлении ОСАГО. Соответственно, стоимость полиса в Москве выходит дороже, чем где-либо ещё в России.

Ингосстрах А
АльфаСтрахование А
РЕСО-Гарантия А
Росгосстрах А
УралСиб А
Ренессанс А
Согласие А
Интач А
Зетта А
Тинькофф Страхование А

В приведенном перечне представлены те страховые компании Москвы, которые заключили наибольшее число договоров ОСАГО. Рейтинг не учитывает стоимости полиса. Узнать, где дешевле оформить ОСАГО, можно на нашем сайте.

У кого отозвана лицензия

Если создать перечень «Действующие страховые компании в 2018 году», то окажется, что число участников рынка за последние 12 месяцев значительно сократилось. В целом по стране количество лицензированных Центробанком организаций, предоставляющих услугу оформления ОСАГО, уменьшилось на 31 единицу. Самыми крупными страховыми компаниями-банкротами в этом списке являются:

  • Транснефть;
  • ЖАСО;
  • БИН;
  • МСК;
  • МСЦ;
  • ЛойдСИТИ.

Действия Центробанка помогли избежать наихудшего сценария, когда банкротство приводит к отказу от страховых выплат. Несмотря на отзыв лицензии у нескольких фирм, подавляющее большинство клиентов ничего не потеряли. Санация страхового рынка пошла даже на пользу. Ведь теперь граждане значительно меньше рискуют столкнуться с отказом в выплате компенсации. Среди компаний, имеющих лицензию ЦБ РФ, остались только те, кто способен гарантировать свои финансовые обязательства.

Заключение

Раздумывая над тем, к какому страховщику лучше обратиться за оформлением полиса ОСАГО, гражданам нужно обращать внимание не только на цены, но и на надёжность компании. Особенно если речь идёт о небольших фирмах, не имеющих сети собственных отделений в различных федеральных субъектах. Если же владелец автомобиля не знает, как выбрать между несколькими крупными страховыми компаниями, то для этого он может использовать рейтинги. Наличие класса АА и выше гарантирует клиенту отсутствие проблем с выплатой возмещения.

Оставьте комментарий

Adblock
detector